Главная \ Новости \ Векселя попали под подозрение ЦБ

Векселя попали под подозрение ЦБ

Векселя попали под подозрение ЦБ
В своих Методических рекомендациях от 16.09.2019 № 26-МР ЦБ призывает банки быть более осторожными при выдаче векселей. Или вообще воздержаться, потому что инструмент используют в незаконных схемах. 
Организатор схемы от имени подконтрольной ему однодневки заключает с ИП договор займа и перечисляет деньги на его расчетный счет. На эти деньги ИП покупает у банка простые векселя и передает их однодневке в счет погашения своего долга по займу. В тот же день предприниматель выкупает у компании векселя за наличку с дисконтом 0,5 %, получив квитанцию к приходному кассовому ордеру. После чего, гасит купленные векселя в банке, получив деньги наличными. 
На самом деле векселя никуда не передаются, предприниматель обналичивает их и передает деньги однодневке.